Российские банки начали отслеживать родственные связи клиентов, получающих крупные переводы. Финансовые организации могут инициировать дополнительные проверки в различных ситуациях, рассказала РИАМО консультант по финансам и налогам Светлана Вохмянина.
Небольшие переводы между близкими людьми, как правило, не вызывают подозрений.
Однако крупные суммы (от 50 тысяч рублей) или регулярные операции, даже незначительные, могут стать причиной для проверки. Основное внимание банки уделяют цели перевода.Если средства переводятся в качестве оплаты за товары или услуги, это считается доходом получателя и облагается налогом. В случае, если услуги оказывает самозанятый, необходимо предоставить чек, иначе операция может быть признана незаконным обналичиванием или уклонением от уплаты налогов.
Закон разрешает переводить средства без ограничений и налогов близким родственникам, таким как супруги, родители и дети. Если автоматизированная система банка обнаружит подозрительную операцию, её можно легко оспорить, предоставив подтверждающие документы о родстве.
Важно отметить, что причина перевода, указанная в комментарии (например, «за подарок» или «на лечение»), не имеет решающего значения. Банк всё равно может запросить дополнительные документы для проверки. Поэтому при крупных переводах рекомендуется заранее подготовиться к возможным вопросам и иметь наготове объяснение их происхождения.
Ранее на сайте Pravda-nn.ru сообщалось, какие переводы могут вызвать подозрение у банков.
Свежие комментарии