Существует несколько типов блокировок банковских операций для физических лиц. О том, у каких категорий пользователей выше риск столкнуться с блокировкой, и о действиях в случае блокировки карты рассказал РИАМО Игорь Расторгуев, ведущий аналитик AMarkets.
Чаще всего счета физических лиц блокируются автоматически системой безопасности из-за формальных признаков.
Например, если на счёт поступают одинаковые суммы, а затем снимаются наличными, это может быть расценено как дроппинговая схема, особенно если сумма значительна.В случае с родительскими комитетами, стандартные взносы на подарки детям, организацию праздников и покупку пособий также могут вызвать блокировку, рассказал эксперт. В зависимости от региона, карта члена комитета пополняется на 50 – 100 тысяч рублей в течение недели, что привлекает внимание аналитических систем банков.
Карты индивидуальных предпринимателей (ИП) и самозанятых также могут быть заблокированы, если налоговая служба сочтёт, что поступления не указаны как доходы.
Блокировки могут быть нескольких видов: временная заморозка перевода, блокировка карты или счёта. Разблокировка счёта требует личного участия владельца и может быть сложной.
Наличие судимости увеличивает риск блокировки, предупредил Расторгуев.
Для разблокировки операций необходимо обратиться в банк по горячей линии или лично приехать в офис с подробным описанием ситуации. Банкам невыгодно терять клиентов, поэтому ошибочно заблокированные операции обычно разблокируют, но это может занять время. Важно документально подтвердить цели сбора средств.
Свежие комментарии